新台幣利率交換

商品介紹
  • 簡介
    利率交換交易係一組法律契約,契約雙方當事人(如本行與公司客戶)同意在約定期間內,互相交換一組利息流量,以答成雙方規避利率風險或調整資產負債結構之目的。利息之計算根據約定的名目本金及約定的固定或浮動利率計算而得,名目本金實際上並不交換,只在每一個交割日作利息差額的收付。
    • 收益成本控制,反應避險效果
      就本行公司客戶的立場,利率交換交易有助掌握負債融資成本,或者達成實現投資比較利益,進而降低客戶財務風險,達到適度避險,有助客戶致力業務經營。
    • 變通籌資方式,促進資本流通
      以財務經理人的觀點,如果一項中長期籌資的計劃現階段因為資本市場素,或議價日因素而受到限制,可以先循貨幣市場籌措短期資金,接著透過與本行承作利率交換交易,達到和發行公司債一樣的中長期籌資效果 。
    • 契約商品量身定作,顧及客戶特定需求
      包括金額規模、期間、交割頻率等,均能以顧客導向為原則設計契約內容。