出口週轉金外幣貸款

商品介紹
  • 目的
    協助外銷廠商於外銷產品製銷過程中,取得實際所需之週轉金。
  • Q&A
    • 貸款的用途有何限制?
      用以支應出口所需之外幣週轉金,且在未取得已出口之證明文件者(如託收文件或其他已出口之資料等),不得兌換為新台幣。
    • 應憑辦那些文件辦理及放款成數?
      1. 銀行簽發之不可撤銷信用狀正本,約八五成。
      2. 承兌交單(D/A)、付款交單(D/P)之託收單據,約八五成。
      3. 國外訂單或輸出契約,約七成。
    • 貸放期限有何限制?
      1. 信用狀:以信用狀有效期限為到期日,最長不超過180天。
      2. D/P:亞洲地區為裝船日後加30天,其他地區為60天。
      3. D/A:亞洲地區為付款期限加一個月內,其他地區為兩個月內。
      4. 國外訂單或契約:依訂單或契約知最後交貨日加計預估貨款收回天數,最長不得超過六個月。
    • 可辦理貸款幣別有那些?
      依借戶憑貸文件之幣別申貸,惟以本行牌告之外幣種類為限。
    • 貸款利率如何計收?
      依其幣別按貸放日本行外匯授信牌告利率按月計收。