【商品介紹】

匯率區間增息商品(Exchange rate Range Accrual Note; XRA) 是一種匯率組合式商品。到期時標的匯率落在特定區間內,投資人除了可以拿回名目本金之外,亦可額外獲得一筆「增息」收益,即使落在區間外,也可拿回名目本金,是屬於到期100%保本的結構型商品。到期領回金額之計算如下表所示:
 
【商品特色】
1. 投資原幣進出,無幣別轉換風險
2. 到期償付條件簡單,易懂易算
3. 特定期間內,可隨時贖回,流動性風險較低
4. 價格透明,交易時點內可隨時查詢商品報價  路徑:銀行首頁/ 理財頻道 / 結構型商品報價
5. 到期100%保本。

 


 
【商品範例】
以本行「人民發發發專案」1年期人民幣計價8.88%增息商品(代碼XRA-C12UR-1300)為例
☆ 假設大雄於2013/03/08進場申購,申購明細如下:
名目收益率
8.88 %
連結標的
美元兌人民幣匯率
上界匯率
6.21
下界匯率
6.00
名目本金
人民幣200,000
進場匯率
6.202
成交價
99.66%
投資本金
人民幣 199,320
=200,000×99.66%
發行日
2013/03/07
比價日
2014/03/07
到期日
2014/03/11
比價時點
台北時間上午11:00
由結算代理人依路透社
頁面 "CNHFIX01" 或
國際慣例決定之。
 
☆ 假設大雄持有至到期,則比價日(2014/03/07)當天之情境分析結果如下:
 
註:到期報酬率=(到期領回金額-投資本金)÷投資本金×100
 
☆ 另外從贖回價歷史走勢圖來看,大雄在2013/04/10之後任ㄧ天贖回均可獲利。
  假設大雄於2013/05/02以101.7%的價格提前贖回,持有 55天的報酬率為2.0470%,年化報酬率為13.3983%。
 
註:上圖為本範例商品之過去績效,不代表未來績效表現,亦不代表其他同類型商品之績效表現。
☆上述所提報酬率均為稅前報酬率,未考慮國內自然人與法人客戶之10%分離課稅。
 
【注意事項】
☆ 最低承作金額為等值二千美元名目本金。
 (等值十萬美元名目本金以上即可提供客製化服務。)
☆ 本商品於特定期間內可隨時贖回,但不得辦理部分贖回。
☆ 交易受理時間為營業日早上9:10至下午15:45。
☆ 商品報價高於100%(即到期保本率未達100%)時,不得申購。
☆ 本商品符合「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」提供自然人之一般客戶保本型結構型商品的原則。
☆ 想知道更詳細的商品資訊與申購程序嗎? 請於營業時間內來電洽詢: 02-2561-5888 # 2310
 
【投資風險】
連結標的風險
本商品隨著標的匯率的變動,投資人須承擔到期收益減損的風險。
提前贖回
市場風險
本商品在提前贖回的情況下,投資人須承擔商品價格變動的風險,可能導致贖回金額低於到期保本金額。
信用風險
投資人承作本商品須承擔日盛銀行之信用風險。
匯兌風險
本商品屬外幣計價之投資產品,若投資人於投資之初係以台幣資金或非本產品計價幣別之資金兌換為外幣資金承作者,須留意外幣之孳息及本金返還時,轉換回台幣資產或非本產品計價幣別之資金時將可能產生低於投資本金之匯兌風險。日盛銀行不對未來匯率走勢作任何臆測。
稅賦風險
(1) 商品當期產生之收益,投資人需依照財政部規定之各類所得扣繳率及扣繳辦法,本行得自應給付
  人予投資之當期收益或到期金額中扣除。
(2) 因交易而產生的稅捐係依相關法令由投資人與本行各自承擔,投資人應對於本交易所收到之收益
  自行申報並就繳納各項稅賦負完全責任。
 
影響衍生性金融商品價格變動之因素極為複雜,本行所揭露之風險預告事項係列舉大端,對於交易風險與影響市場行情的因素或許無法詳盡描述,因此提醒投資人於交易前仍應充分瞭解外幣組合式商品之性質,及相關之財務、會計、稅制或法律等事宜,自行審度本身財務狀況及風險承受度,始決定是否進行投資。